第一章 貸前調(diào)查

要點(diǎn)

1. 中國(guó)金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型

2. 中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法

3. 當(dāng)前環(huán)境下對(duì)客戶經(jīng)理素質(zhì)的要求

4. 行業(yè)分析

行業(yè)分析的主要方法

理解企業(yè)生命周期

生命周期不同階段的現(xiàn)金流呈現(xiàn)

周期性，非周期性和反周期性行業(yè)

5. 企業(yè)對(duì)銀行金融/信貸產(chǎn)品的需求都有哪些及其要點(diǎn)

6. 貸前調(diào)查與客戶營(yíng)銷

客戶準(zhǔn)入與風(fēng)險(xiǎn)偏好

客戶策略與客戶拜訪

客戶關(guān)系管理

什么是客戶分層

什么是專家意見

貸前調(diào)查涵蓋范圍

識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)

客戶策略與計(jì)劃

收益預(yù)測(cè)

7. 金融產(chǎn)品定價(jià)的一般方式(招商銀行參觀考察)

第二章 對(duì)公業(yè)務(wù)信貸常用法律知識(shí)

要點(diǎn)

1. 什么是法律風(fēng)險(xiǎn)

2. 中國(guó)的法律體系框架

3. 物權(quán)法的要點(diǎn)

4. 合同法的要點(diǎn)

5. 擔(dān)保法的要點(diǎn)

6. 貸款保全的相關(guān)要點(diǎn)

第三章 信貸調(diào)查報(bào)告撰寫與貸款審查

要點(diǎn)

1. 信用風(fēng)險(xiǎn)案例

2. 調(diào)查報(bào)告的主要內(nèi)容和涵蓋范圍

3. 授信審批的全流程框架

4. 信貸分析與審批要點(diǎn)

分析與審批重點(diǎn)與流程框架

審批要點(diǎn)

關(guān)鍵成功因素分析

擔(dān)保考量要點(diǎn)

現(xiàn)金流和債務(wù)負(fù)擔(dān)衡量要點(diǎn)

什么是債務(wù)調(diào)整：如何識(shí)別隱藏的債務(wù)

為什么要進(jìn)行同業(yè)比較

理解財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)

5. 信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部評(píng)級(jí)

評(píng)級(jí)的核心原理

評(píng)級(jí)的基本流程與方法

風(fēng)險(xiǎn)與收益對(duì)稱的理念

6. 企業(yè)三張財(cái)務(wù)報(bào)表分析要點(diǎn)和重點(diǎn)項(xiàng)目介紹

三張財(cái)務(wù)報(bào)告之間的邏輯關(guān)系：基本理解

資產(chǎn)負(fù)債表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng);資產(chǎn)負(fù)債表分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)策略判斷;資金來源與運(yùn)用平衡;

損益表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng);如何判斷企業(yè)盈利的穩(wěn)定性與收益質(zhì)量;

現(xiàn)金流量表：重點(diǎn)科目與注意事項(xiàng);現(xiàn)金流量表的使用與分析要點(diǎn);理解企業(yè)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)圖。

第四章 貸后追蹤與貸款管理

要點(diǎn)

1. 三道防線架構(gòu)

2. 貸后管理的一般分工

3. 貸后追蹤的主要工作

4. 信貸風(fēng)險(xiǎn)的早期預(yù)警信號(hào)

5. 不良資產(chǎn)的內(nèi)部管理策略

6. 不良資產(chǎn)的一般處理與清收方式簡(jiǎn)介

第五章 近期民營(yíng)企業(yè)違約案例風(fēng)險(xiǎn)

要點(diǎn)

1. 近年我國(guó)若干民營(yíng)企業(yè)違約案例分享

企業(yè)背景

違約原因

案例啟示

2. 總結(jié)：民企違約的主要原因

「賈宏波老師:商業(yè)銀行對(duì)公信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)控制」咨詢電話：18612932723(同微信)　高老師