【課程大綱】

一、家庭理財原理和誤區(qū)

(一)家庭理財原理

1.資產(chǎn)配置內(nèi)涵

2.短中長期資產(chǎn)配置

3.不同生命周期家庭理財重點(diǎn)

4.家庭理財小法則

(二)家庭理財誤區(qū)

1.家庭投資理財順序

2.家庭獲利公式

(三)家庭資負(fù)收支之間的關(guān)系

1.什么是真正的資產(chǎn)

2.資產(chǎn)產(chǎn)生收入，財富自由的內(nèi)涵(招商銀行參觀考察)

二、現(xiàn)有主流投資理財工具和方法

(一)投資理財風(fēng)險構(gòu)成

(二) 投資工具

1.基金以及基金定投

2.銀行理財產(chǎn)品和國債

3.黃金投資

4.信托

5.房地產(chǎn)

6.股票

三、家庭重要理財規(guī)劃

(一)現(xiàn)金規(guī)劃

1.何為流動性資產(chǎn)

2.家庭如何借錢

(二) 購房規(guī)劃

購房還是租房?

(三)子女教育規(guī)劃

1.子女教育規(guī)劃方法

2.基金定投與子女教育保險

(四)養(yǎng)老規(guī)劃

1.養(yǎng)老的現(xiàn)狀

2.如何測算自己的養(yǎng)老需求

(五) 保險規(guī)劃

1.保險的種類

2.保險如何搭配

3.如何購買合適的保險

四、如何做好家庭資產(chǎn)配置

(一)配什么——大類資產(chǎn)

(二)怎么配——資產(chǎn)配置影響因數(shù)：金融、經(jīng)濟(jì)、政治、社會

(三)何時配——經(jīng)濟(jì)周期

(四)案例： 現(xiàn)金類資產(chǎn)配置再平衡

(五) 案例：保險類資產(chǎn)配置再平衡

(六) 案例：房產(chǎn)類資產(chǎn)配置再平衡

「家庭理財與資產(chǎn)配置」咨詢電話：18612932723(同微信)　高老師