賈宏波老師:金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)管理
培訓(xùn)目標(biāo):使學(xué)員了解金融機(jī)構(gòu)日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理所涉及的相關(guān)知識(shí)并分享相關(guān)業(yè)內(nèi)實(shí)踐,以拓展學(xué)員思路。
第一章 理解風(fēng)險(xiǎn)
1. 什么是風(fēng)險(xiǎn),如何理解風(fēng)險(xiǎn)
2. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一般流程與方法
3. 中國(guó)銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)方式
4. 什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理及其含義
5. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素與基本原則
6. 如何理解風(fēng)險(xiǎn)偏好:監(jiān)管的定義和國(guó)外的理解
7. 如何制定風(fēng)險(xiǎn)偏好與使用風(fēng)險(xiǎn)偏好(招商銀行參觀考察)
第二章 信用風(fēng)險(xiǎn)的日常管理
1. 什么是信用風(fēng)險(xiǎn)
2. 信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理方法
3. 信用風(fēng)險(xiǎn)的度量
4. 信用風(fēng)險(xiǎn)與信用評(píng)級(jí)
對(duì)公評(píng)級(jí)
零售信用評(píng)分與模型
5. 對(duì)信用評(píng)級(jí)的進(jìn)一步理解
6. 日常信貸業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理
貸前調(diào)查及其要點(diǎn)
貸中審查及其要點(diǎn)
貸后檢查及其要點(diǎn)
7. 信貸產(chǎn)品的定價(jià):一般方法與高級(jí)方法
8. 早期預(yù)警及預(yù)警信號(hào)
9. 什么是風(fēng)險(xiǎn)遷移
10. 評(píng)級(jí)在貸后管理和投后管理中的應(yīng)用
11. 大中小型客戶授信的要點(diǎn)
12. 授信中的行業(yè)分析
13. 授信中的交叉分析
14. 如何進(jìn)行信用分析
15. 如何進(jìn)行現(xiàn)金流分析
16. 如何進(jìn)行流動(dòng)性分析
17. 如何識(shí)別客戶債務(wù)水平
18. 如何看擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)與擔(dān)保能力
19. 如何識(shí)別財(cái)務(wù)欺詐線索
20. 不良資產(chǎn)管理與清收
21. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理與三道防線:工作實(shí)踐分享
22. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理與授信中的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
23. 進(jìn)一步理解集團(tuán)授信及實(shí)踐分享
24. 分享:國(guó)際大型銀行的日常授信管理工作
25. 其他分享
第三章 信用風(fēng)險(xiǎn)的高層面管理
1. 信用風(fēng)險(xiǎn)集中度管理
2. 信用風(fēng)險(xiǎn)的限額管理
3. 信用風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)與報(bào)告
4. 什么是信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)量
5. 信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量中的相關(guān)概念和要點(diǎn)
6. 信用風(fēng)險(xiǎn)組合管理
7. 理解商業(yè)銀行的撥備與準(zhǔn)備金
8. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)量方法及其應(yīng)用
9. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理與資本管理
第四章 總結(jié)與展望
1. 當(dāng)前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀與不足
2. 如何做到前瞻性的信用風(fēng)險(xiǎn)管理:國(guó)外銀行的工作實(shí)踐
3. 理解利率市場(chǎng)化及其對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)品定價(jià)與運(yùn)行的影響
4. 關(guān)于商業(yè)銀行公司治理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu):國(guó)外的實(shí)踐總結(jié)
5. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理與金融科技
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