要點：

1. 近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享

2. 近期重點監(jiān)管會議解讀

3. 近年的監(jiān)管主線演進及監(jiān)管政策框架

4. 近期重點監(jiān)管領(lǐng)域及其處罰

監(jiān)管罰單簡要分析

監(jiān)管罰單中對個人處罰的要點及其思考

5. 員工行為管理，案件防控與內(nèi)部控制相關(guān)文件解讀

近年來金融機構(gòu)員工行為管理的監(jiān)管主線

解讀《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)的通知》

解讀《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法(試行)》

解讀《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》

解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》

解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見》

解讀《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案(2020-2022年)》

解讀《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》

解讀《聲譽風(fēng)險管理辦法》

解讀《關(guān)于建立完善銀行保險機構(gòu)績效薪酬追索扣回機制的指導(dǎo)意見》

解讀《關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》

解讀《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法)》

其他(招商銀行參觀考察)

6. 梳理：近年金融領(lǐng)域司法判決案件特點與案由分布及其對員工的啟示

7. 什么是案防以及案件的分類

8. 理解操作風(fēng)險和案件的關(guān)系：為什么要注重照章辦事

9. 商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點關(guān)注方向

10. 導(dǎo)致案件發(fā)生的思想因素

11. 案防體系建設(shè)與長效機制：基本做法與要點

12. 進一步理解案防管理：如何防止以及建議

13. 員工行為相關(guān)案例：

某銀行同業(yè)部門票據(jù)案例

某銀行員工非法集資案例及處罰

某銀行員工非法賭博案例及處罰

某銀行員工為完成業(yè)績指標(biāo)違法案

某銀行員工違法發(fā)放貸款案

某銀行員工違法出具金融票證案

某銀行員工騙貸案

某銀行員工私刻公章案

某銀行員工偽造存單案

某銀行IT部門內(nèi)部病毒植入案

某銀行理財業(yè)務(wù)飛單案

某銀行員工挪用公款案

某銀行員工現(xiàn)金空存案

某銀行員工信用卡“提現(xiàn)”案

某銀行員工非法占用客戶資金案

某銀行理財員工侵占客戶資金案

某銀行網(wǎng)點員工侵占客戶資金案

某銀行客戶經(jīng)理非法占用客戶資金案

某銀行員工空殼公司騙貸案例

客戶經(jīng)理盜用客戶資金賭博案

某銀行員工服從性違規(guī)案例

某銀行貸款中介案例

其他案例

14. 員工行為管理和道德風(fēng)險

什么是行為風(fēng)險以及對行為風(fēng)險的進一步思考

行為風(fēng)險與案件

行為風(fēng)險與其他風(fēng)險的相關(guān)性

什么是道德風(fēng)險

思考：為什么會發(fā)生行為風(fēng)險事件以及如何改進

深入理解合規(guī)文化與行為風(fēng)險

牢固樹立合規(guī)文化

15. “常見”的行為風(fēng)險誘因及相關(guān)案例分享與小結(jié)

16. 員工行為管理與排查的實踐分享：

什么是員工行為畫像

員工非正常資金往來主要表現(xiàn)形式

員工行為畫像與排查的主要方法與重點

員工行為管理與排查需要注意的問題

關(guān)注客戶與消費者投訴

什么是行為控制

分享：國內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

· 個人交易賬戶管理與投資管理

· 日常行為管理的主要方法

分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

· 個人交易賬戶管理與投資管理

· 日常行為管理的主要方法

進一步理解：三不為

17. 理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計

內(nèi)部控制的要點和抓手

內(nèi)部控制與案件預(yù)防

18. 內(nèi)部人員犯罪及其預(yù)防

常見的金融從業(yè)人員職務(wù)犯罪類型

預(yù)防：流程方面

19. 進一步的思考和啟示：

如何防范日常業(yè)務(wù)中的風(fēng)險：給員工的建議

對于工作而言，員工自己需要思考的問題

如何預(yù)防員工職務(wù)犯罪

20. 銀行從業(yè)人員良好職業(yè)操守培養(yǎng)：要點

21. 員工行為管理與合規(guī)管理：要點

22. 其他要點與實踐經(jīng)驗與分享

「賈宏波老師:商業(yè)銀行職業(yè)道德與職業(yè)操守」咨詢電話：18612932723(同微信)　高老師