【課程背景】

全球宏觀格局正處于百年大變局之中，中美格局轉(zhuǎn)變、三期疊加 與危疾影響， 致使中國富裕家庭財(cái)富增長與風(fēng)險(xiǎn)疊加并存。該課程將 使學(xué)員掌握資產(chǎn)配置原理與實(shí)踐應(yīng)用，洞悉金融市場各類資產(chǎn)在家庭

財(cái)富管理中的價(jià)值與功用， 從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。

【課程大綱】

第一講：趨勢分析與資產(chǎn)配置的價(jià)值

一、問題——富裕家庭資產(chǎn)配置案例

(一)L 先生家庭資產(chǎn)配置縮水

(二)H 先生家庭財(cái)富管理誤區(qū)

(三) Z 女士家庭資產(chǎn)分割慘劇

二、原因——資產(chǎn)配置的誤區(qū)與局限

(一)家庭資產(chǎn)配置常見誤區(qū)

(二)家庭資產(chǎn)配置的局限性

(三) 家庭風(fēng)險(xiǎn)管理常見問題(招商銀行參觀考察)

三、解決——提升專業(yè)資產(chǎn)配置能力

(一)客戶：財(cái)富管理的投資者教育

(二) 自我：專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)能力

(三) 機(jī)構(gòu)：完善體制、產(chǎn)品、服務(wù)

四、測試——資產(chǎn)配置專業(yè)能力測試

(一)游戲：資產(chǎn)配置游戲模擬

(二) 討論：是什么導(dǎo)致了資產(chǎn)配置的不同?

(三) 點(diǎn)評：資產(chǎn)配置的影響因素

五、原理——資產(chǎn)配置核心原理

(一)資產(chǎn)配置現(xiàn)代投資理論

(二) 降低波動性、提高風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)比

(三) 案例：簡單投資組織資產(chǎn)表現(xiàn)

第二講：資產(chǎn)配置沙盤模擬

一、資產(chǎn)配置沙盤說明

(一)資產(chǎn)配置沙盤模擬游戲邏輯

(二) 資產(chǎn)配置沙盤模擬游戲道具

(三) 資產(chǎn)配置沙盤模擬游戲規(guī)則

二、資產(chǎn)配置沙盤模擬

案例一：通用客戶資產(chǎn)配置

案例二： 富裕客戶資產(chǎn)配置

案例三： 中高凈值客群資產(chǎn)配置

三、研討：資產(chǎn)配置策略

(一)資產(chǎn)配置發(fā)展歷程

(二) 歷年大類資產(chǎn)研究

(三) 不同時(shí)期的資產(chǎn)配置策略

第三講：資產(chǎn)配置策略與技術(shù)

一、洞察——觀察塑造投資環(huán)境的格局

(一)全球：全球宏觀格局研究

(二) 國家：財(cái)稅政策與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

(三) 行業(yè)：產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈研究

(四) 企業(yè)：企業(yè)核心競爭力研究

二、定位——定位家庭財(cái)富目標(biāo)與階段

(一)家族：家族趨勢分析技術(shù)

(二) 家庭：家庭生命周期與財(cái)富目標(biāo)

(三) 個(gè)人：個(gè)人職涯周期與轉(zhuǎn)型布局

三、策略——選擇與調(diào)整資產(chǎn)配置策略

(一)核心與衛(wèi)星配置技術(shù)

(二) 戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)配置技術(shù)

(三) 跨經(jīng)濟(jì)周期配置技術(shù)

(四) 跨資產(chǎn)類別配置技術(shù)

(五) 全球資產(chǎn)配置技術(shù)

(六) CMS 資產(chǎn)配置模型

四、配置——金融產(chǎn)品類型

(一)現(xiàn)有資產(chǎn)調(diào)整

(二) 金融產(chǎn)品配置

五、甄選—— 明細(xì)底層資產(chǎn)，規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)

(一)現(xiàn)金類： 銀行與平臺危機(jī)帶給家庭的損失

(二) 固收類： 固收類產(chǎn)品底層資產(chǎn)甄選

(三) 保險(xiǎn)類： 償付能力與經(jīng)營本質(zhì)

(四) 房產(chǎn)類： 人口趨勢與不動產(chǎn)盤活

(五) 權(quán)益類： 項(xiàng)目標(biāo)的實(shí)地調(diào)研與考察

(六) 創(chuàng)新類： 批判推理的邏輯思考

六、平衡——家庭資產(chǎn)配置再平衡

(一)經(jīng)濟(jì)周期與大類資產(chǎn)

(二) 資產(chǎn)配置影響因數(shù)： 金融、經(jīng)濟(jì)、政治、社會

(三) 案例：現(xiàn)金類資產(chǎn)配置再平衡

(四)案例：保險(xiǎn)類資產(chǎn)配置再平衡

(五)案例：房產(chǎn)類資產(chǎn)配置再平衡

「宏觀環(huán)境分析與資產(chǎn)配置」咨詢電話：18612932723(同微信)　高老師