第1章：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理

要點：

1. 近期重點監(jiān)管領(lǐng)域及其動態(tài)

央行與銀保監(jiān)會重點會議要點l

近期國家其他重要會議要點

近期監(jiān)管機構(gòu)工作主線，監(jiān)管主線演進及監(jiān)管政策框架

近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享

監(jiān)管機構(gòu)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險的一系列舉措

近期中國經(jīng)濟與金融市場運行要點與合規(guī)管理的內(nèi)外部環(huán)境

商業(yè)銀行經(jīng)營的主要挑戰(zhàn)

展望：未來的商業(yè)銀行

其他分享

2. 監(jiān)管機構(gòu)罰單分析

主要處罰事由匯總分析

對個人的處罰情況

金融機構(gòu)常見的被處罰事由

3. 近期商業(yè)銀行主要監(jiān)管政策的變化與更新情況

4. 近期國內(nèi)銀行各類傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例簡要分析

某銀行房地產(chǎn)貸款處罰案例

某銀行違規(guī)擔保案例

某銀行空殼授信案例

某銀行不良貸款案例

某銀行質(zhì)押物虛假案例

某銀行供應(yīng)鏈金融案例

某銀行同業(yè)部門案例

某銀行票據(jù)業(yè)務(wù)案例

其他案例

5. 近期合規(guī)處罰的“新”方向

理解反洗錢，反恐融資與制裁

近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結(jié)

反洗錢與反恐融資的難點

反洗錢與反恐融資的監(jiān)管趨勢

金融機構(gòu)被制裁處罰相關(guān)案例

反洗錢處罰的新動態(tài)與反洗錢工作的難點

反洗錢相關(guān)案例：

· 國內(nèi)商業(yè)銀行被處罰案例

· 國內(nèi)大型銀行被國外“處罰”案例

· 國外商業(yè)銀行被處罰案例

關(guān)于金融制裁

· 美國金融制裁國外金融機構(gòu)的一般“依據(jù)”

· 什么是“長臂管轄”

· 什么情況下會導(dǎo)致我國金融機構(gòu)被“長臂管轄”

· 國內(nèi)中小型銀行被制裁案例及其思考

· “傳票”事件

6. 我國金融機構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問題

7. 合規(guī)管理與全面風(fēng)險管理

8. 合規(guī)管理與公司治理：

公司治理與合規(guī)管理

巴塞爾委員會指引

解讀《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》

解讀《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案(2020-2022 年)》

解讀《關(guān)于建立完善銀行保險機構(gòu)績效薪酬追索扣回機制的指導(dǎo)意見》

解讀《關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》

解讀《銀行保險機構(gòu)公司治理準則》

解讀銀保監(jiān)會：構(gòu)建中國特色銀行保險業(yè)公司治理機制

9. 合規(guī)管理的進一步理解

合規(guī)管理從高管做起：如何理解及其內(nèi)涵

理解合規(guī)創(chuàng)造價值：國內(nèi)與國外的方法，思路，實踐與數(shù)據(jù)

某問題銀行高管案例1

某問題銀行高管案例2

近期其他一些被處罰的高官

10. 合規(guī)風(fēng)險文化建設(shè)及其重要性

分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來自海外大型銀行的實踐

11. 合規(guī)風(fēng)險的系統(tǒng)管理要素，規(guī)章制度建設(shè)與內(nèi)部職責(zé)劃分

12. 合規(guī)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制

13. 合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險的異同

14. 合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險

案例：某銀行信貸業(yè)務(wù)團隊相關(guān)法律處罰與爭議案

案例：某銀行理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律處罰與爭議案

案例：某銀行行長私刻公章案

案例：某銀行行長違規(guī)擔保案

案例：某銀行過橋貸款案

案例：某銀行行長非法出具金融票證案

其他案例

15. 合規(guī)風(fēng)險考核與問責(zé)，內(nèi)部評價與合規(guī)報告

16. 大型銀行的合規(guī)管理實踐分享：日常管理架構(gòu)與系統(tǒng)設(shè)置

17. 其他要點與實踐經(jīng)驗與分享(招商銀行參觀考察)

18. 總結(jié)：如何做好合規(guī)管理

第2章：商業(yè)銀行案防管理與員工行為管理

要點：

1. 案防：如何防止以及建議

2. 解讀《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)的通知》

3. 解讀《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》

4. 解讀《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法(試行)》

5. 解讀《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》

6. 解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》

7. 解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見》

8. 解讀《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》

9. 解讀《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法)》

10. 梳理：近年金融領(lǐng)域司法判決案件特點與案由分布及其對員工的啟示

11. 案例分享:

某銀行IT部門內(nèi)部病毒植入案

某銀行理財業(yè)務(wù)飛單及法院判決案

某銀行員工挪用公款案

某銀行離職員工以銀行名義非法集資案

某銀行員工現(xiàn)金空存案

某銀行員工信用卡“提現(xiàn)”案

其他案例

12. 什么是案防以及案件的分類

13. 理解操作風(fēng)險和案件的關(guān)系

14. 商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點關(guān)注方向

15. 導(dǎo)致案件發(fā)生的思想因素

16. 案防體系建設(shè)與長效機制

基本做法與要點

案件綜合治理與防范的主要措施

17. 員工行為管理

什么是行為風(fēng)險以及對行為風(fēng)險的進一步思考

行為風(fēng)險與案件

行為風(fēng)險與其他風(fēng)險的相關(guān)性

員工行為管理與消費者權(quán)益保護

為什要重視消費者與客戶投訴：不僅僅是服務(wù)問題

合規(guī)文化與職業(yè)道德

風(fēng)險文化與合規(guī)文化的構(gòu)建與培育

職業(yè)道德與員工行為：日常工作要點

如何提升職業(yè)道德和合規(guī)文化

思考：為什么會發(fā)生員工行為風(fēng)險事件以及如何改進

18. 員工行為相關(guān)案例：

某銀行同業(yè)部門票據(jù)案例

某銀行員工非法集資案例及處罰

某銀行員工非法賭博案例及處罰

某銀行員工為完成業(yè)績指標違法案

某銀行員工騙貸案

某銀行員工私刻公章案

某銀行員工偽造存單案

國外案例：某大型銀行員工因考核壓力而集體違法案

其他案例

19. 監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的“九種人”

20. 員工行為管理的實踐分享：

分享：國內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

· 人才培養(yǎng)

· 個人交易賬戶管理與投資管理

· 日常行為管理的主要方法

分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

· 人才培養(yǎng)

· 個人交易賬戶管理與投資管理

· 日常行為管理的主要方法

進一步理解：三不為

管理者：樹立清廉的金融文化的監(jiān)管要求與指引

21. 理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計

內(nèi)部控制的要點和抓手

內(nèi)部控制與案件預(yù)防

合規(guī)管理從高管做起

案例：

· 某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

· 某銀行領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)的內(nèi)部控制失效案件及其反思

· 某信用社由于改制而引發(fā)的案例及其反思

· 其他案例

商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)的相關(guān)監(jiān)管要求

內(nèi)部控制與內(nèi)部審計在合規(guī)和案防中的重要作用

分享：當前國內(nèi)金融機構(gòu)強化合規(guī)管理和內(nèi)部控制的一些方法

分享：外國大型銀行的內(nèi)部控制和內(nèi)部審計實踐

22. 內(nèi)部人員犯罪及其預(yù)防

常見的金融從業(yè)人員職務(wù)犯罪類型

預(yù)防：流程方面與各級領(lǐng)導(dǎo)方面

思想防線：四個意識，四個自信，兩個維護，八項規(guī)定

23. 重新理解三道防線

24. 什么是五道防線

25. 進一步的思考和啟示：

如何防范日常業(yè)務(wù)中的風(fēng)險：給員工的建議

員工自己需要思考的問題

如何預(yù)防員工職務(wù)犯罪

26. 員工行為畫像與員工行為排查

什么是員工行為畫像

行為畫像并不一定是可靠的

員工行為排查的一般內(nèi)容

員工行為管理，員工滿意度與行為風(fēng)險

美國大型銀行對員工日常行為的常規(guī)要求與標準：工作經(jīng)驗分享

27. 其他要點與實踐經(jīng)驗與分享

內(nèi)部控制體系建設(shè)歷程

操作風(fēng)險控制與自我評估

對管理者行為約束的一般做法：工作經(jīng)驗分享

如何有效控制員工行為：制度建設(shè)與及時的合規(guī)懲戒

如何有效控制員工行為：技術(shù)系統(tǒng)

員工個人交易賬戶管理

員工培訓(xùn)與成長

「賈宏波老師:商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理、案防管理與員工行為管理」咨詢電話：18612932723(同微信)　高老師