第1章：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

要點(diǎn)：

1. 近期重點(diǎn)監(jiān)管領(lǐng)域及其動(dòng)態(tài)

央行與銀保監(jiān)會(huì)重點(diǎn)會(huì)議要點(diǎn)l

近期國家其他重要會(huì)議要點(diǎn)

近期監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作主線，監(jiān)管主線演進(jìn)及監(jiān)管政策框架

近期我國全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享

監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措

近期中國經(jīng)濟(jì)與金融市場運(yùn)行要點(diǎn)與合規(guī)管理的內(nèi)外部環(huán)境

商業(yè)銀行經(jīng)營的主要挑戰(zhàn)

展望：未來的商業(yè)銀行

其他分享

2. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰單分析

2017-2021年銀保監(jiān)會(huì)罰單情況

主要處罰事由匯總分析

對(duì)個(gè)人的處罰情況

3. 近期商業(yè)銀行主要監(jiān)管政策的變化與更新情況

4. 近期國內(nèi)銀行各類傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例簡要分析

5. 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)及其相關(guān)思考

6. 征信管理與個(gè)人信息保護(hù)的發(fā)展趨勢

7. 近期合規(guī)處罰的“新”方向

理解反洗錢，反恐融資與制裁

近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結(jié)

反洗錢與反恐融資的監(jiān)管趨勢

反洗錢處罰的新動(dòng)態(tài)與反洗錢工作的難點(diǎn)

反洗錢相關(guān)案例：

關(guān)于金融制裁

· 美國金融制裁國外金融機(jī)構(gòu)的一般“依據(jù)”

· 什么是“長臂管轄”

· 什么情況下會(huì)導(dǎo)致我國金融機(jī)構(gòu)被“長臂管轄”

· 國內(nèi)中小型銀行被制裁案例及其思考

8. 我國金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問題

9. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：如何理解

10. 合規(guī)管理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理

11. 合規(guī)管理與公司治理：

公司治理與合規(guī)管理

解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法》

解讀《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案(2020-2022 年)》

解讀《關(guān)于建立完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)績效薪酬追索扣回機(jī)制的指導(dǎo)意見》

解讀《關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》

解讀《關(guān)于深入開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》

解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》

解讀銀保監(jiān)會(huì)：構(gòu)建中國特色銀行保險(xiǎn)業(yè)公司治理機(jī)制

12. 合規(guī)管理的進(jìn)一步理解

合規(guī)管理從高管做起：如何理解及其內(nèi)涵

理解合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：國內(nèi)與國外的方法，思路，實(shí)踐與數(shù)據(jù)

某問題銀行高管案例

13. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)及其重要性

14. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)管理要素，規(guī)章制度建設(shè)與內(nèi)部職責(zé)劃分

15. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制

16. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的異同

17. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)

案例：某銀行信貸業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)相關(guān)法律處罰與爭議案

案例：某銀行理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律處罰與爭議案

案例：某銀行行長私刻公章案

案例：某銀行行長違規(guī)擔(dān)保案

案例：某銀行過橋貸款案

案例：某銀行行長非法出具金融票證案

其他案例

18. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核與問責(zé)，內(nèi)部評(píng)價(jià)與合規(guī)報(bào)告

19. 總結(jié)：如何做好合規(guī)管理(招商銀行參觀考察)

第2章：商業(yè)銀行案防管理與員工行為管理

要點(diǎn)：

1. 解讀《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)的通知》

2. 解讀《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》

3. 解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法(試行)》

4. 解讀《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》

5. 解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》

6. 解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見》

7. 解讀《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》

8. 梳理：近年金融領(lǐng)域司法判決案件特點(diǎn)與案由分布及其對(duì)員工的啟示

9. 案例分享:

某銀行員工挪用公款案

某銀行員工現(xiàn)金空存案

某銀行員工信用卡“提現(xiàn)”案

其他案例

10. 什么是案防以及案件的分類

11. 理解操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的關(guān)系

12. 商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點(diǎn)關(guān)注方向

13. 導(dǎo)致案件發(fā)生的思想因素

14. 案防體系建設(shè)與長效機(jī)制

15. 員工行為管理

什么是行為風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)行為風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步思考

行為風(fēng)險(xiǎn)與案件

行為風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性

員工行為管理與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

為什要重視消費(fèi)者與客戶投訴：不僅僅是服務(wù)問題

合規(guī)文化與職業(yè)道德

風(fēng)險(xiǎn)文化與合規(guī)文化的構(gòu)建與培育

職業(yè)道德與員工行為：日常工作要點(diǎn)

如何提升職業(yè)道德和合規(guī)文化

思考：為什么會(huì)發(fā)生員工行為風(fēng)險(xiǎn)事件以及如何改進(jìn)

16. 員工行為相關(guān)案例：

某銀行員工非法集資案例及處罰

某銀行員工非法賭博案例及處罰

某銀行員工為完成業(yè)績指標(biāo)違法案

某銀行員工騙貸案

某銀行員工私刻公章案

某銀行員工偽造存單案

其他案例

17. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的“九種人”

18. 員工行為管理的實(shí)踐分享：

分享：國內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實(shí)踐

進(jìn)一步理解：三不為

管理者：樹立清廉的金融文化的監(jiān)管要求與指引

19. 理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)

內(nèi)部控制的要點(diǎn)和抓手

合規(guī)管理從高管做起

案例：

· 某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

· 某銀行領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)的內(nèi)部控制失效案件及其反思

· 其他案例

商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)的相關(guān)監(jiān)管要求

20. 內(nèi)部人員犯罪及其預(yù)防定

21. 重新理解三道防線，什么是五道防線

22. 進(jìn)一步的思考和啟示

23. 員工行為畫像與員工行為排查

24. 其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享

「賈宏波老師:商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)經(jīng)營」咨詢電話：18612932723(同微信)　高老師