賈宏波老師:金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)操作實(shí)務(wù)
課程目標(biāo):基于講師本人在國際大型金融機(jī)構(gòu),國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu),國有大行相關(guān)評(píng)級(jí)工作的經(jīng)歷,通過經(jīng)驗(yàn)分享,使學(xué)員了解金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)流程和分析要點(diǎn)。
第一章 深入認(rèn)識(shí)評(píng)級(jí)及其作用和內(nèi)涵
1. 什么是信用評(píng)級(jí)
2. 風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配:如何理解
3. 信用評(píng)級(jí)的主要方法
4. 理解一些相關(guān)的術(shù)語:
Default,PD,LGD,Unexpected / Expected Loss,VAR,Capital,Credit Model, JDA,etc.
5. 關(guān)于評(píng)級(jí):大型機(jī)構(gòu)如何評(píng)級(jí)
為什么評(píng)級(jí)如此重要
信用風(fēng)險(xiǎn)管理的核心點(diǎn)是什么
行業(yè)分析與評(píng)級(jí)
評(píng)級(jí)與限額管理
評(píng)級(jí)在貸前,貸中,貸后中的作用
中小微企業(yè):快速評(píng)級(jí)與評(píng)分卡方法
授信與日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的評(píng)級(jí)角色
大中型企業(yè)的評(píng)級(jí)和中小企業(yè)的評(píng)級(jí)/評(píng)分
例:某銀行的評(píng)級(jí)框架和關(guān)鍵指標(biāo)
6. 評(píng)級(jí)與金融機(jī)構(gòu)的資本管理
金融機(jī)構(gòu)的資本與評(píng)級(jí)的關(guān)系
資本管理的主要方法
什么是內(nèi)評(píng)法
7. 其他分享(招商銀行參觀考察)
第二章 國際大型金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)
1. 理解大型金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部評(píng)級(jí)
2. 大型金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部評(píng)級(jí)流程
3. 大型金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部評(píng)級(jí)框架及其體系
4. 內(nèi)部評(píng)級(jí)在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用
5. 內(nèi)部評(píng)級(jí)中的基礎(chǔ)評(píng)級(jí),評(píng)級(jí)調(diào)整與最終評(píng)級(jí)
6. 評(píng)級(jí)的原理是什么
7. 內(nèi)部評(píng)級(jí)的要點(diǎn)
8. 評(píng)級(jí)與客戶管理和定價(jià)
9. 內(nèi)部評(píng)級(jí)與外部評(píng)級(jí)
10. 衍生品與評(píng)級(jí)
11. Covenants?與評(píng)級(jí)的關(guān)系?
12. 前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)管理方法
13. 評(píng)級(jí)映射
14. 評(píng)級(jí)遷移
15. 財(cái)務(wù)分析在評(píng)級(jí)中的作用
16. 理解財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)與評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)管理
17. 評(píng)級(jí)注意事項(xiàng)
第三章 國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)
1. 如何理解信用風(fēng)險(xiǎn)與信用評(píng)級(jí)
2. 國際信用評(píng)級(jí)主要關(guān)注什么
3. 評(píng)級(jí)與風(fēng)險(xiǎn)的映射圖
4. 理解評(píng)級(jí)公司及其評(píng)級(jí)
5. 評(píng)級(jí)的作用和在金融市場(chǎng)的作用
6. 美國評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)流程
7. 美國評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)體系與框架
8. 評(píng)級(jí)中各個(gè)部門和人員的角色與分工
9. 評(píng)級(jí)結(jié)果的解讀
10. 樣本評(píng)級(jí)報(bào)告分析
11. 國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)常用的評(píng)級(jí)指標(biāo)及其分析和計(jì)算
12. 流動(dòng)性分析與評(píng)級(jí)
13. 對(duì)企業(yè)評(píng)級(jí)的一般關(guān)注
14. 對(duì)金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的一般關(guān)注
15. 什么是家族評(píng)級(jí)
16. 理解評(píng)級(jí)中常見的一些術(shù)語
17. 除了日常所見的信用評(píng)級(jí),還有什么主要的評(píng)級(jí)
18. 其他分享
第四章 大型金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)評(píng)級(jí)框架分享
1. 汽車行業(yè)與汽車經(jīng)銷商評(píng)級(jí)
2. 地產(chǎn)行業(yè)評(píng)級(jí)
3. 建筑行業(yè)評(píng)級(jí)
4. 基建與高速行業(yè)評(píng)級(jí)
5. 貿(mào)易行業(yè)評(píng)級(jí)
6. 地方政府融資平臺(tái)與國企評(píng)級(jí)
7. 金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)
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